Una sol·licitud de pagament, la mostra de la qual serà descrita a l'article, actua com a document de liquidació. Conté l'obligació del deutor de deduir una quantitat determinada mitjançant una organització bancària. Analitzem a més com emplenem una sol·licitud de pagament. 
Informació general
Es pot utilitzar una reclamació de pagament (formulari 0401061) en el càlcul de la mercaderia lliurada, el servei prestat, el treball realitzat. El document també s'aplica en altres casos previstos en el contracte principal entre el deutor i el creditor. El proveïdor l'emet el paper.
Classificació
El proveïdor pot emetre una sol·licitud de pagament amb o sense acceptació. Aquesta darrera opció s’utilitza en els casos previstos en la legislació o establerts en el contracte principal entre les parts. Quan l’inclouu a l’acord, el banc que proporciona al pagador hauria de tenir el dret a domiciliar fons del compte sense el seu consentiment. Una sol·licitud de pagament pot ser urgent o anticipada. Els primers s’utilitzen a l’hora de fer:
- Abonament (abans de lliurament de serveis, treball, productes).
- Pagaments després del lliurament.
- Pagaments parcials en grans transaccions.
La transferència es pot realitzar de dues maneres. En absència de l’import necessari al compte del pagador, es permet l’amortització parcial del deute. Això està marcat al document de liquidació. En altres casos, respectivament, es fa el pagament íntegre.
Esquema de càlcul
- El comprador presenta al banc una sol·licitud de pagament en 4 o 5 exemplars. El rep un d’ells com a rebut d’una entitat financera.
- A la primera còpia del document, s’imprimi l’import que es requereix.
- El servei bancari al servei del comprador envia la sol·licitud de pagament en dues còpies i els fons a la pròpia organització financera del creditor.
- L’import s’acredita al compte del proveïdor (destinatari).
- Els bancs proporcionen als clients declaracions rellevants.
Requisit d’acceptació
El document de liquidació conté la columna "Termini de pagament". En ella, el destinatari (proveïdor) afissa "amb l'acceptació". El termini per a la seva adopció s’estableix per les parts en la transacció d’acord amb els termes del contracte. A més, aquest període no hauria de superar els cinc dies. 
Liquidació
Quan introdueixi informació a la sol·licitud de pagament, el destinatari de la columna "temps d'acceptació" estableix el nombre de dies determinats per les parts. A falta d’acord sobre aquest termini, s’accepta cinc dies. A totes les còpies acceptades pel banc de serveis, l'empleat autoritzat de la columna "Final del termini" estableix la data en què caduca el termini d'acceptació de l'oferta del proveïdor. El càlcul es realitza els dies laborables. Al mateix temps, no es té en compte la data en què ha rebut la sol·licitud de pagament per part del banc. L’última còpia del document de liquidació s’utilitza com a notificació al deutor de la recepció del paper. Es transmet al pagador per a la seva acceptació com a molt tard el dia següent des de la data de la seva acceptació per part de l'organització bancària. El document s’envia al deutor de la forma que preveu l’acord de compte bancari.
Pagament
El banc de serveis col·loca una sol·licitud de pagament en un fitxer de documents de liquidació en espera de bescanvi. Es conté fins que es rep una resposta del deutor (denegació o acceptació) o fins al termini (5 dies).Durant el termini estipulat, el pagador remet a l’organització bancària un document sobre l’acceptació de la reclamació o sobre la seva denegació parcial / completa. El motiu d'aquesta última acció està previst en el contracte principal. Entre ells es troba la incoherència del mètode de càlcul utilitzat amb els termes de l’acord de transacció. El deutor de la seva resposta fa referència a la clàusula, data, número de contracte i indica els motius de la seva denegació. 
Dret bancari
El deutor pot proporcionar a l'entitat financera de serveis l'oportunitat de rescindir el pagament de les reclamacions presentades pels creditors. Pot ser qualsevol proveïdor o només especificat pel comprador. El banc pot utilitzar aquest dret en cas de no rebre el document d'acceptació (parcial o complet) del deutor en el termini establert per a aquest fet.
Declaració
A l'acceptació, es realitzen dues còpies. El primer està certificat mitjançant signatures dels empleats amb l'autoritat adequada, així com un segell del deutor. En cas de denegació completa / parcial, la sol·licitud es realitza en tres exemplars. Els dos primers estan certificats mitjançant signatures de persones amb l'autoritat adequada, així com una marca de segell del pagador. L'empleat responsable al servei del compte comprova l'exactitud i la correcció de la informació de la sol·licitud, l'existència de motius de denegació, les referències a la data, el número, la clàusula del contracte principal on es proporcionen. A més, s’estableix la correspondència del número i el número especificats en el requisit. Després de la verificació, l'empleat posa a totes les còpies una empremta de segell, la seva signatura i la seva data. L’última còpia es retorna al comprador i actua com a rebut de la sol·licitud. 
Imports de la publicació
La demanda acceptada no més tard del dia següent a la data de recepció de la sol·licitud es dedueix del compte fora del balanç per comptabilitzar els imports de la documentació de liquidació que esperava el pagament amb una comanda memorial. Una còpia de la sol·licitud i la primera còpia del paper del proveïdor es posa al fitxer de la targeta del dia com a base per retirar l’import del compte. En cas de denegació total d’acceptació, la reclamació es farà de la mateixa manera. A més, no més tard del dia hàbil següent a la data d’acceptació de la sol·licitud, l’import es retornarà al banc emissor. Els documents es col·loquen en un fitxer de targeta com a base per rescindir fons d'un compte fora de balanç i retornar un document de liquidació sense pagament. En cas de denegació parcial, l’import es debuta a més tard l’endemà íntegrament amb una memòria. Després es realitza el pagament declarat pel deutor. L’import del document de liquidació s’envolta i al costat hi ha un altre que s’ha de retirar. Aquest registre està certificat amb la signatura d’un empleat autoritzat del banc. Una còpia juntament amb la primera còpia del requeriment es posa a la documentació com a base per cancel·lar fons del compte. Un altre formulari de sol·licitud no més tard del següent esclau. dies després de la seva adopció, s'envia al banc emissor, on es transfereixen fons. 
Requeriment de pagament: mostra
Els requisits bàsics estan establerts al Reglament del Banc Central de data 03.10.2002 N 2-P. Segons el paràgraf 2.10 del document de liquidació, s'indicarà:
- El nom del document i el codi de OKUD OK 011-93.
- Número de reclamació, data d’alta.
- Tipus de càlcul.
- Nom del pagador, KIO o TIN, número de compte.
- Nom i ubicació del banc, BIC, número de subassumpció o corresponsal. factures.
- Nom del beneficiari, TIN, número de compte.
- Nom i adreça del banc del proveïdor, BIC, subaccount o corresponsal. compte.
- Finalitat del pagament.
- Quantitat (indicada amb números i paraules).
- Prioritat de pagament.
- Tipus d’operació (aplicada segons PBU).
- Signatures dels empleats autoritzats, empremta del segell (si escau)
A més dels detalls anteriors, la sol·licitud de pagament conté:
- Condicions de càlcul.
- Termini d’acceptació.
- Data de lliurament (enviament) al deutor dels documents estipulats pel contracte principal (en casos establerts).
La columna "finalitat del pagament" indicarà el nom del producte / nom del servei o obra, data i número del contracte, detalls dels documents que confirmen el lliurament i altra informació essencial.
Baixeu la sol·licitud de pagament
