Gràcies a l’ús dels principis bàsics de la negociació de marges, s’ha fet possible treballar al mercat de divises Forex, així com en el camp de les borses de valors i mercaderies. Tot i això, no tots els principiants del món de les finances poden esbrinar immediatament quin és el marge. De vegades fins i tot comerciants amb experiència poden confondre's. Per exemple, ningú hauria d’oblidar que la negociació de marges al mercat de valors requereix una promesa.
La principal confusió es deu al fet que el concepte de “marge” com a benefici existeix a l’economia. És a dir, la relació entre el valor de les mercaderies i el preu al qual es venen. Tot i això, aquest tipus de marge és diferent del concepte que s’utilitza al mercat de divises.
Diferència de conceptes
La definició econòmica general de marge pot ser enganyosa. Això condueix al fet que molts comencen a confondre-ho amb una valoració, considerant-ho un i el mateix. Tanmateix, la diferència entre ells és bastant gran i cal distingir entre aquests dos conceptes per tenir una bona existència al mercat financer. El càrrec addicional permet determinar el nivell de benefici que s’obté de la diferència entre el cost de les mercaderies i el seu preu de venda. El marge depèn de molts factors, inclosa la competitivitat del producte, les condicions del mercat, etc. De vegades pot superar el 100%.
El marge és un indicador de la rendibilitat de l’empresa, que es calcula com a resultat de la venda de mercaderies després de deduir tots els costos d’implantació. Evidentment, el marge mai no pot superar el 100%.
El concepte de "marge" als pisos de negociació
Quan es tracta de mercats de divises financers, cal tenir en compte les particularitats del concepte de "marge" en l'àmbit "Forex". És en aquest cas que es revelen plenament les particularitats de les activitats dels mercats financers moderns. El concepte de marge explica l’essència del funcionament de l’esquema des del client a través d’un corredor fins al mercat mundial. Va aparèixer un esquema similar i va obtenir una distribució precisament gràcies a l’aparició de la negociació de marges al mercat de valors, i després al “Forex”.
Idees de comerç de marge
Després d’haver entès la diferència entre els conceptes bàsics, podem passar als components bàsics de l’economia global. Per fer-ho, cal tenir en compte el concepte mateix de la negociació de marges i esbrinar per què es necessita. En el cas dels mercats financers, el marge fa referència a la quantitat de diners que es proporciona a un participant del mercat com a préstec. Aquest préstec és emès per un intermediari, centre de negocis o agent intermediari. En aquest cas, podem parlar de préstecs de marge, gràcies al qual un comerciant, com el participant més senzill en el mercat financer, pot utilitzar grans quantitats de diners. A més, està obligat a deixar garanties en forma de penyora de fons personals.
El capital no sempre és efectiu. Tot depèn de la direcció de l’activitat. Si parlem del mercat de divises o de la negociació de marges a Poloniex, la negociació es realitza només en moneda i l'intermediari acceptarà una promesa del comerciant exclusivament en la forma d'aquest producte líquid. A més, tots els processos es produeixen al territori de Rússia en rubles, dòlars i eurocurrencies.
En el cas, per exemple, el mercat de valors, la negociació de marges es basa en valors i, en conseqüència, només aquest tipus de béns poden actuar com a garantia.
Així, aquestes activitats no només es poden realitzar sobre la base dels fons propis del comerciant, sinó també amb fons de crèdit proporcionats pel corredor com a préstec.
La negociació de marges en valors es pot dur a terme amb l’ajuda d’un inversor que els pren com a garantia, ven i després compra el mateix nombre d’accions.
Característiques
Les operacions de marge en els mercats financers sovint s’anomenen operacions de palanquejament (la relació entre l’import col·lateral i el marge de crèdit assignat per a això). Què vol dir això? Hi ha diverses varietats d’aquest marge, la més elemental de les quals és comprar a un preu baix i vendre a un cost sobrevalorat. Un esquema similar s'anomena "llarg", que es tradueix per "llarg" o "llarg". Molts comerciants utilitzen els conceptes de "posició llarga", "campanya llarga", etc., en relació amb la seva feina.
Fa molt de temps que va rebre el nom degut al fet que el mercat està creixent constantment a llarg termini. El fet que aquesta tendència continuï durant molt de temps està indicat per diversos factors, que els comerciants i altres participants al mercat financer guien. Així, apostant a llarg termini amb l'esperança que els actius augmentin, els comerciants comercialitzen "a llarg termini". Aquest tipus és la base d'altres mètodes per realitzar operacions marginals.
Els riscos
Molt sovint, els centres comercials avisen els seus clients contra l’ús de la negociació de marges, ja que és bastant fàcil jugar massa i perdre grans deutes. Vegem amb què està relacionat això.
Treballar en mercats financers com Forex sempre comporta el risc de tancar determinades transaccions amb una certa pèrdua. Aquesta situació és gairebé inevitable, ja que molts grans operadors utilitzen els més petits moviments del mercat, ja sigui Forex o qualsevol altre, per a la seva opinió. Així, l’objectiu principal del participant és fer que el marge funcioni per a ell, de manera que el percentatge total de benefici cobreixi possibles pèrdues.
Trampolies
Cal tenir en compte que, després de la pèrdua de fons, caldrà guanyar-ne més en percentatge. Això és necessari per recuperar danys. Així, després d’haver perdut el 20% dels cent milers, cal guanyar almenys un 25% per compensar els danys soferts. Però les operacions hauran de ser amb 80 mil.
Si les pèrdues van ascendir al 50%, aleshores, per negociar amb 50 mil, haureu de buscar un benefici del 100%, només per compensar el que es va perdre. Resulta que com més perd un comerciant, més difícil és tornar tot al seu saldo anterior. És molt important tenir en compte factors que mostren l’efectivitat de la política financera actual. Hi ha una certa zona de seguretat: un tipus per sota del qual és perillós caure, ja que seran importants les pèrdues.
És més difícil per als principiants
Si un comerciant novell entén tots els conceptes bàsics i entén els principis de treballar al mercat financer, però, després d’haver iniciat la negociació pràctica, ha permès un empatament superior al 15%, caldrà revisar l’estratègia per a la realització d’operacions. En cas contrari, en el futur això comportarà pèrdues encara més grans.
Molt sovint, els comerciants fan pèrdues per sota de la zona de seguretat. Sense adonar-se que en aquesta etapa és millor aturar-se i canviar l'estratègia de negociació de marges, els operadors permeten massa retocs i, finalment, drenar completament l'ingrés.
Paradoxes
La principal paradoxa és que el palanquejament redueix significativament els possibles riscos de negociació de marges. A primera vista, aquesta afirmació és absurda. No obstant això, la pràctica demostra que, per a un comerciant o corredor experimentat, el marge és una eina de comerç indispensable i útil. En aquest cas, val la pena considerar el matís. Cal assenyalar que la negociació del marge a la borsa amb una “espatlla” serà possible després de la reposició del dipòsit.
Imagineu que el compte del comerciant és de 10 mil rubles. L’any natural conté aproximadament 250 dies en què es realitza la negociació. Durant uns 50 dies, el comerciant necessita descansar perquè el treball intel·lectual no redueixi la concentració i la claredat de pensar. Així, resten 200 dies laborals a l’any.
La regla principal sense parar de tots els comerciants amb experiència és que no heu d’intentar guanyar grans diners alhora.És millor i més correcte aprendre a mostrar fins i tot el resultat modest, però estable i regular de l’activitat d’un. El 0,5 per cent al dia serà suficient i tenint en compte les fluctuacions dels valors, per exemple, Sberbank és del 3% al dia, això no es convertirà en un gran problema. Amb Sberbank, la negociació de marges no donarà immediatament un resultat enorme, però li permetrà guanyar un punt de peu al mercat.
Ment freda
En aquest cas, les emocions sovint guanyen el sentit comú. Composure és la principal qualitat d’un comerciant amb èxit. Tot i això, no tothom aconsegueix l’aprenentatge de controlar les seves emocions. Com a resultat, un comerciant novell comença a percebre petits beneficis com una cosa que no val la pena tots els seus esforços. De fet, entra en joc la set estàndard de benefici ràpid, que és destructiu per al comerciant.
Però després de fer càlculs senzills, podeu entendre que guanyant un 0,5% al dia i no traient el benefici, podeu obtenir fins al 171,15% anual. És a dir, 10 mil rubles, fins i tot sobre la base de coneixements bàsics del mercat financer i sense l’ús d’estratègies sofisticades, podeu augmentar fins a 27 mil ... No un sol banc dóna aquest interès sobre els dipòsits.
Reducció de riscos
Després d'haver estudiat els processos de moviment de fons als mercats de divises, també es pot preguntar com utilitzar el marge per minimitzar els riscos de negociació de marges en accions de divises. Considereu un exemple. En comprar una acció, el preu de 90 rubles, es pot guanyar un 0,5%. El més important és agafar el moviment de preus de 45 cèntims. A partir d’aquest moment, independentment del nombre d’accions disponibles, el comerciant tindrà l’oportunitat de guanyar els seus 45 copecs de cadascuna d’elles.
El palanquejament marginal us permetrà adquirir molts més títols. Fins i tot en una proporció d’1 a 1, podeu comprar el doble de existències. I aquí, el tema de la cobdícia torna a guanyar rellevància. Després d’haver adquirit un nombre més gran d’accions, un comerciant pot intentar obtenir una quantitat més gran de beneficis i obtenir no un 1, 5, sinó un 1%. La regla més important és no sucumbir a les emocions i precipitar-se al pas de les passions financeres amb el cap, sinó que segueixi guanyant el teu nivell estàndard i estable amb un 0,5% al dia.
Utilitzar el palanquejament permet obtenir beneficis al mig per cent, aconseguint el moviment del mercat no en 45 copecs, sinó en 23 copecs, la qual cosa, respectivament, és dues vegades més fàcil. És a dir, en realitat guanyem tant amb marge com sense marge, però amb menys risc.
Així, el marge és una eina rendible i còmoda per a un comerç segur en els mercats financers. Permet obtenir un benefici estable fins i tot amb un petit dipòsit de fons propis. El comerç de marges ha guanyat una gran popularitat entre els operadors des dels seus inicis. Al cap i a la fi, permet minimitzar el risc utilitzant fons d'altres persones. En aquest cas, el comerciant risca perdre només els seus propis fons.