La incautació de comptes bancaris és un mecanisme previst per la llei per protegir els interessos públics o els interessos de les persones en litigi. La llei preveu l'ordre de confiscació i retirada. Malgrat la relativa simplicitat de les regles, sovint s’utilitzen amb violacions.
Compte bancari
Gairebé tothom té un compte bancari. Gairebé totes les organitzacions mostren els salaris a la targeta. L’assistència i les pensions del govern social també es transfereixen a totes les targetes per comoditat dels clients.
Els ciutadans obtenen targetes per la seva comoditat per rebre transferències i pagar mitjançant ells els serveis de les empreses i organitzacions. Si un establiment de comptes és una qüestió d'elecció personal per a ciutadans i particulars, les organitzacions, especialment les comercials, han d'adquirir-les.
En aquest sentit, la confiscació d’un compte bancari s’ha convertit en una forma força eficaç d’influir en els deutors i els delinqüents.
Què és una detenció
La presa d’un compte bancari significa la incapacitat d’utilitzar els fons disponibles en ell. La restricció pot afectar tant un determinat import com tots els rebuts.
L’import es bloqueja temporalment fins que s’aclareixin les circumstàncies (el banc té dret a suspendre les operacions durant 5 dies abans de la decisió del seguiment financer).
Els diners es bloquegen en la quantitat prescrita en el decret de l'autoritat, i la quantitat restant de fons queda a disposició completa del client. Una altra opció és que els diners es dipositen periòdicament del compte a cada rebut fins que es pagui el deute.
O a la disposició del titular del compte pot deixar una quantitat fixa, els fons restants estan bloquejats i, a continuació, es debuten.
Qui té l’autoritat
Entre els organismes estatals, els poders per requisar comptes bancaris són:
- Servei tributari.
- L’agutzil.
- El tribunal està en tràmit en els casos considerats i també per recomanació de l'investigat.
Primer passos del titular del compte
L’agutzil o un altre funcionari envia una sol·licitud al banc per a la cerca de factures, així com per a la seva detenció.
Després d’haver rebut un document, el banc suspèn immediatament les operacions. El client només n’assabenta la raó quan es posa en contacte amb el banc, a més, els bancs tenen prohibit informar prèviament sobre la detenció imminent. Així que la sorpresa pot ser molt inesperada.
El banc és la primera font d’informació sobre el bloqueig de comptes. El no proporcionar informació detallada és il·legal. A més, ja és possible construir un pla d’acció.
Característiques de les accions fiscals
La FTS té el poder d’apoderar de comptes bancaris sense abans anar a disposició judicial. El cos aplica una de les formes de bloqueig (complet o parcial).
L’empresa o empresari individual està prohibit:
- obrir comptes amb altres organitzacions bancàries i de crèdit;
- comptes de dipòsit oberts
Raons per a la suspensió dels moviments del compte:
- recaptació dels endarreriments fiscals;
- no s’ha presentat cap declaració d’impostos ni altres documents d’informació fiscal.
No obstant això, es permet retirar fons d’un compte bloquejat per al pagament d’empleats, el pagament de la pensió alimentària (més aviat, estem parlant d’empresaris individuals).
Tan aviat com s'elimina el motiu de la confiscació del compte, el servei fiscal elimina totes les restriccions.
Es pot recórrer la confiscació il·legal de fons en un compte bancari. En aquest cas, al tribunal d’arbitratge. Es presenta una querella prèvia davant una autoritat fiscal superior, en cas contrari, el tribunal no acceptarà la sol·licitud.
Els comptes d’individus que no tenen servei d’impostos IP no tenen dret a arrestar.Si això succeeix, la denúncia es presenta al jutjat de districte.
Accions de l’agutzil
Treballa amb comptes existents, que el jutjat va detenir abans del procés d’execució. O si ningú no ha requisat prèviament comptes, l’agutzil pot fer-ne el seguiment enviant sol·licituds a diferents bancs.
La presència d’un lloc de treball oficial o d’altres ingressos (pensions) facilita la cerca. La confiscació d’un compte bancari per part dels agutzils és una de les primeres accions en procediments d’execució.
L’agutzil ordinari té dret a bloquejar el compte, però, ja no té dret a eliminar el bloqueig, l’eliminació de restriccions és l’autoritat del cap de departament. Si les accions són il·legals, en especial, el compte ha estat requisat per rebre una indemnització per als fills (la llei prohibeix cobrar-los), es dóna 10 dies per presentar una queixa.
Ella és atesa a l’agutzil sènior o al jutjat. Si acudeix primer a la fiscalia, des d’aquí els documents seran enviats a l’agutzil. Els fiscals tenen dret a intervenir quan el superior de l'autoritat a la qual es rep la sol·licitud prengui mesures.
Es pot enviar una sol·licitud al jutjat per retirar una detenció d’un compte bancari per agutzils en un termini de deu dies.
Malauradament, la pràctica demostra que els agutzils majors no eliminen la detenció si el bloqueig és il·legal o els motius han desaparegut, i els ciutadans solen anar a disposició judicial.
Competències d’un jutge en un procediment penal
Com a part del procés penal, es permet bloquejar els comptes. Tot i això, el procediment és molt més complicat que la presa de diners en un compte bancari per part d’agents.
Curiosament, el tribunal té dret a bloquejar els comptes tant del sospitós com de l’acusat i d’una altra persona responsable de les seves accions (una persona que està implicada com a acusat civil).
El tribunal està obligat a manifestar les circumstàncies que l'han impulsat a acord amb l'opinió de l'investigador; la decisió ha de constar clarament les restriccions.
La detenció queda cancel·lada un cop transcorregut el seu termini, la terminació del cas penal, altres circumstàncies que l'investigador o l'oficial interrogant consideri suficients per retirar la detenció.
La decisió del jutge pot ser apel·lada. Aquest fet encoratja els jutges a prendre decisions més informades.
Afers civils i altres
El jutge no pren una decisió independent respecte a la detenció. S'imposa per iniciativa del demandant, del fiscal o d'un altre òrgan que protegeixi els interessos de la part demandant.
La sol·licitud d’embargament d’un compte bancari s’envia al jutjat en qualsevol moment després de la transferència de la reclamació al jutjat. Podeu combinar les declaracions, però és millor no fer-ho: l'acusat, després d'haver assabentat l'intent de detenció, pot prendre mesures per retirar fons dels comptes.
A més, un acte judicial no es transfereix automàticament a un banc o una altra organització que mantingui un compte. La detenció de fons en un compte bancari es fa per la FSSP. El sol·licitant d’això transmet una còpia de la decisió al servei, adjuntant-la a la sol·licitud d’inici del procediment d’execució.
Les restriccions es suprimeixen o si el demandant perd el cas o després que l’acusat transferís la quantitat de diners acordada.
A la pràctica, els jutges rarament emeten decisions per arrestar les factures. Els agutzils ja ho estan fent en fase d'execució.
Quines dificultats tenen els jutges?
La imposició d’una detenció en un compte bancari no pot ser arbitrària, per no paralitzar les activitats de l’empresa ni la vida d’una persona, sobretot si els ingressos al compte són l’únic que assegura la seva vida.
L’import requisit al compte ha de ser proporcional, pel que fa als ciutadans, la llei prohibeix retirar del compte una quantitat superior a la meitat dels ingressos mensuals.
Es preveu una excepció si hi ha deutes sobre el pagament de la pensió. A més, el deutor té el dret de demanar reduir l’import que es retira del seu compte cada mes (per exemple, és l’únic que treballa a la família, la seva dona o el seu fill es troben greument malalts, etc.).
Els jutges solen declarar en les decisions que la incautació s’imposa tant al compte com a altres béns, assegurant-se contra la insensibilitat de la detenció i donant a l’agutzil una certa llibertat.
Com desfer-se de la detenció
El treball de l’aparell estatal està burocratitzat. Tal com s’ha descrit anteriorment, s’aixequen restriccions sempre que siguin il·legals o s’eliminin les circumstàncies que les han provocat.
Les accions il·legals es recorren en el termini de 15 dies si es tracta d’una sentència judicial en un cas civil o administratiu.
Si els funcionaris els envien als tribunals, sense voler retirar l'arrest per ells mateixos per raons departamentals internes, l'estatut de limitacions no s'aplica. Es considera que la violació continua, i el ciutadà té motius per no preocupar-se dels terminis.
Anteriorment, s'ha enviat una sol·licitud a l'organisme estatal amb una sol·licitud per eliminar la detenció dels comptes bancaris. S'adjunten documents, informació a partir de la qual es demostra la no raonabilitat de la detenció o l'absència de motius per continuar amb les restriccions.
Els matisos d’anar al jutjat
Es presenta una querella al jutjat al lloc de l’acció de l’autoritat que ha pres la decisió pertinent.
Els ciutadans la presenten d’acord amb les normes CAS, els empresaris i les organitzacions comercials, d’acord amb les normes del complex agroindustrial.
El sol·licitant indica:
- nom del tribunal;
- informació sobre tu mateix (nom complet, número de compte);
- informació sobre la unitat del cos que va aplicar la detenció;
- informació sobre l’altra cara del cas;
- s’exposen circumstàncies (qui, per quins motius van fer servir l’arrest, per què és il·legal o ja no es justifica);
- data, signatura, nom complet;
- inventari dels documents adjunts.
Com a regla general, s’adjunta una còpia de la decisió o un altre acte sobre la confiscació del compte, i s’adjunten altres papers que confirmen els arguments. Per exemple, un certificat d’un agutzil sobre l’amortització d’un deute.
Conclusió
Captació d’un compte bancari: procediment utilitzat per diverses raons per diferents autoritats. L’ordre d’imposició també és diferent, les autoritats fiscals i els agutzils tenen els poders més amplis, tots els altres òrgans tenen dret només a presentar la sol·licitud davant el tribunal, que pren la decisió.
La detenció és retirada o bé pel cos que la va iniciar, o pel jutjat, després de la denúncia del propietari.
