Изземването на банковата сметка е механизъм, предвиден от закона за защита на обществените интереси или интересите на лицата в съдебни спорове. Законът предвижда реда за изземване и извеждане. Въпреки относителната простота на правилата, те често се използват с нарушения.
Банкова сметка
Почти всеки има банкова сметка. Почти всички организации изброяват заплатите на картата. Помощта и пенсиите за социално управление също почти навсякъде се прехвърлят на карти за удобство на клиентите.
Гражданите получават карти за собствен комфорт, за да получават преводи и да плащат чрез тях услугите на компании и организации. Ако създаването на акаунт е въпрос на личен избор за граждани и физически лица, организациите, особено търговските, са длъжни да ги придобият.
В тази връзка изземването на банкова сметка се превърна в доста ефективен начин за влияние върху длъжниците и нарушителите.
Какво е арест
Изземването на банкова сметка означава невъзможност да се използват наличните средства по нея. Ограничението може да се отнася както за определена сума, така и за всички постъпления.
Сумата временно се блокира до изясняване на обстоятелствата (банката има право да спре операциите за 5 дни преди решението да бъде взето от Финансовия мониторинг).
Парите се блокират в размера, предписан в постановлението на органа, останалата сума на средствата остава на разположение на клиента. Друг вариант е парите периодично да се дебитират от сметката при всяко получаване, докато дългът не бъде изплатен.
Или на разположение на притежателя на сметката може да остави фиксирана сума, останалите средства подлежат на блокиране и след това дебитират.
Кой има властта
Сред държавните органи правомощията за изземване на банкови сметки са:
- Данъчна служба.
- Съдебният изпълнител.
- Съдът е в процес на производство по разглежданите дела, а също и по препоръка на следователя.
Първи стъпки на титуляра на сметката
Съдебният изпълнител или друго длъжностно лице изпраща искане до банката за търсене на сметки, както и за ареста им.
След като получи документ, банката незабавно спира операциите. Клиентът открива причината само когато се свързва с банката, освен това на банките е забранено предварително да информират за предстоящия арест. Така че изненадата може да е много неочаквана.
Банката е първият източник на информация за блокиране на акаунта. Непредставянето на подробна информация е незаконно. Освен това вече е възможно да се изгради план за действие.
Характеристики на данъчното действие
FTS има право да изземва банкови сметки, без първо да се обръща към съда. Тялото прилага една от формите на блокиране (пълна или частична).
Предприятието или индивидуалният предприемач е забранено:
- откриване на сметки в други кредитни и банкови организации;
- открити депозитни сметки.
Причини за спиране на движението по сметката:
- събиране на просрочени данъци;
- не са подадени данъчни декларации или други данъчни отчетни документи.
Независимо от това е позволено да се изтеглят средства от блокирана сметка за изплащане на служители, изплащане на алименти (по-скоро говорим за отделни предприемачи).
Веднага след като причината за изземването на акаунта бъде премахната, данъчната служба премахва всички ограничения.
Незаконното изземване на средства по банкова сметка може да се обжалва. В този случай в арбитражния съд. Предварителна жалба се подава пред по-висш данъчен орган, в противен случай съдът няма да приеме молбата.
Сметките на лица, които не са данъчни служби по IP, нямат право да арестуват.Ако това се случи, жалбата се подава в окръжния съд.
Действия на съдебния изпълнител
Той работи със съществуващи сметки, които съдът арестува преди изпълнителното производство. Или ако никой преди не е иззел сметки, съдебният изпълнител може да ги проследява, като изпраща искания до различни банки.
Наличието на официална работа или друг доход (пенсия) улеснява търсенето. Изземването на банкова сметка от съдебните изпълнители е едно от първите действия в изпълнителното производство.
Обикновеният съдебен изпълнител има право да блокира акаунта, но той вече няма право да премахва ключалката, премахването на ограниченията е правомощие на ръководителя на отдела. Ако действията са незаконни, по-специално сметката е иззета за получаване на детски надбавки (законът забранява събирането от тях), се подават 10 дни за подаване на жалба.
Тя се връчва или на висшия съдебен изпълнител, или на съда. Ако първо отидете в прокуратурата, оттам документите ще бъдат препратени на съдебния изпълнител. Прокурорите имат право да се намесят, когато началникът на органа, до който е получена молбата, предприеме действия.
Заявление до съда за премахване на арест от банкова сметка от съдебни изпълнители е разрешено да бъде изпратено в 10-дневен срок.
За съжаление практиката показва, че по-високите съдебни изпълнители не премахват ареста, ако блокирането е незаконно или основанията са изчезнали, а гражданите често трябва да се обръщат към съда.
Правомощията на съдия в наказателното производство
Като част от наказателния процес е позволено да се блокират акаунти. Процедурата обаче е много по-сложна от изземването на пари по банкова сметка от съдебните изпълнители.
Интересното е, че съдът има право да блокира сметките както на заподозрения, така и на обвиняемия и на друго лице, отговорно за техните действия (лице, което е замесено като граждански ответник).
Съдът е длъжен да посочи обстоятелствата, които го подтикнаха да се съгласи със становището на следователя; решението трябва ясно да посочва ограниченията.
Арестът се отменя след изтичане на неговия мандат, прекратяване на наказателното дело, други обстоятелства, които следователят или разпитващият служител счита за достатъчно за оттегляне на ареста.
Решението на съдията може да се обжалва. Този факт насърчава съдиите да вземат по-информирани решения.
Граждански и други въпроси
Съдията не взема самостоятелно решение относно ареста. Тя се налага по инициатива на ищеца или прокурора или друг орган, защитаващ интересите на ищеца.
Искане за изземване на банкова сметка се изпраща до съда по всяко време след прехвърлянето на иска до съда. Можете да комбинирате изявленията, но е по-добре да не: подсъдимият, научил за опита за арест, може да предприеме мерки за изтегляне на средства от сметките.
В допълнение, съдебен акт не се прехвърля автоматично на банка или друга организация, която поддържа сметка. Арестът на средства по банкова сметка се извършва от FSSP. Заявителят за това предава копие от решението на службата, като я прикрепя към молбата за започване на изпълнително производство.
Ограниченията се премахват или ако ищецът загуби делото, или след като ответникът преведе договорената сума пари.
На практика съдиите рядко издават решения за арестуване на сметки. Съдебните изпълнители вече правят всичко това на етапа на екзекуцията.
С какви трудности се сблъскват съдиите?
Налагането на арест върху банкова сметка не може да бъде произволно, за да не парализира дейността на предприятието или живота на човек, особено ако доходът по сметката е единственият, който осигурява живота му.
Сумата, иззета по сметката, трябва да бъде пропорционална, що се отнася до гражданите, законът забранява да се тегли от сметката сума, надвишаваща половината от месечния доход.
Изключение е предвидено, ако има дългове по изплащането на алименти. Освен това длъжникът има право да поиска да намалява сумата, която се изтегля от сметката му всеки месец (например той е единственият, който работи в семейството, съпругата или детето му са сериозно болни и т.н.).
Съдиите често заявяват в решения, че запорът е наложен както по сметката, така и върху друго имущество, като се застраховат срещу безсмислието на ареста и дават на съдебния изпълнител определена свобода.
Как да се отървем от ареста
Работата на държавния апарат е бюрократизирана. Както беше описано по-горе, ограниченията се премахват, при условие че са незаконни или се отстранят обстоятелствата, които са ги причинили.
Незаконните действия се обжалват в рамките на 15 дни, ако става въпрос за решение на съда по гражданско или административно дело.
Ако длъжностните лица ги изпратят в съда, като не искат сами да оттеглят ареста по вътрешни ведомствени причини, давността не се прилага. Нарушението се счита за продължаващо и гражданинът има основание да не се притеснява от сроковете.
Преди това в държавния орган се подава заявление с искане за премахване на ареста от банкови сметки. Приложени са документи, информация от които доказва необосноваността на ареста или липсата на основания за по-нататъшно продължаване на ограниченията.
Нюансите на отиване в съда
Жалба се подава в съда на мястото на действие на органа, който е взел съответното решение.
Гражданите го подават в съответствие със стандартите на CAS, предприемачите и търговските организации - в съответствие с правилата на агропромишления комплекс.
Заявителят посочва:
- име на съда;
- информация за себе си (пълно име, номер на сметка);
- информация за звеното на органа, приложил ареста;
- информация за другата страна на делото;
- са установени обстоятелства (кой по какви причини е използвал ареста, защо е незаконен или вече не е оправдан);
- дата, подпис, пълно име;
- опис от приложените документи.
Като правило се прилага копие от решението или друг акт за изземване на сметката, други документи, потвърждаващи аргументите. Например удостоверение от съдебен изпълнител за погасяване на дълг.
заключение
Изземване на банкова сметка - процедура, използвана по различни причини от различни органи. Заповедта за налагане също е различна, данъчните власти и съдебните изпълнители имат най-широки правомощия, всички останали органи имат право да отидат само в съда, което взема решение.
Арестът се отстранява или от органа, който го е инициирал, или от съда по жалба на собственика.
